山東開(kāi)審一起“套路貸”案件

 原標(biāo)題：14人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)12人為90后

記者從山東省濟(jì)南市人民檢察院獲悉,近日,長(zhǎng)清區(qū)人民檢察院以涉嫌敲詐勒索、非法拘禁、詐騙、強(qiáng)迫交易、故意傷害等罪名審查起訴的山東省首例偵破的“套路貸”案件,在濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)人民法院一審開(kāi)庭。這一惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)14名被告人中,12人為90后,最小的周某僅21歲,她曾經(jīng)也是“套路貸”受害人,之后她卻轉(zhuǎn)身加入干起了業(yè)務(wù)員。

檢察機(jī)關(guān)指控,2016年5月至2018年1月,惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)首要分子于某某、齊某在未經(jīng)許可、未經(jīng)注冊(cè)的情況下,于濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)常春藤小區(qū)成立“齊魯投資公司”(又稱“齊魯私貸”)從事高利放貸業(yè)務(wù)。二人招錄多名業(yè)務(wù)員提供資金、辦公場(chǎng)所及住所,共同制定放貸利息、手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)等收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),決定業(yè)務(wù)員領(lǐng)取提成的比例以及是否上門催收債務(wù)等。于某某、齊某兩人各自帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)從事放貸業(yè)務(wù),平分利潤(rùn),共擔(dān)損失。

記者了解到,本案受害人多為在校大學(xué)生,此案案發(fā)也始于大學(xué)生舉報(bào)。2018年1月以來(lái),濟(jì)南市公安局長(zhǎng)清分局接到多起大學(xué)生因借貸被討債引發(fā)的警情和舉報(bào),數(shù)名大學(xué)生受到“放貸公司”的催收侵害,有的大學(xué)生甚至不敢返校上學(xué)。

犯罪嫌疑人在放貸過(guò)程中,以保證金等名目要求被害人簽訂明顯對(duì)其不利的虛高借款數(shù)額的合同,再以收取手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)的名義預(yù)先扣除一定比例的款項(xiàng),使被害人實(shí)際到手的數(shù)額明顯低于借條及合同金額,通過(guò)轉(zhuǎn)賬痕跡,制造被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象,或者強(qiáng)迫被害人達(dá)成前述交易。

其中,被害人大學(xué)生王某在“齊魯私貸”實(shí)際借款1萬(wàn)元,被要求還款1.6萬(wàn)元,每半月還款8000元,分兩次還清,結(jié)果被要求“借一押一”,打借條3.2萬(wàn)元,同時(shí)按第二次應(yīng)還款日期打借條3.2萬(wàn)元,每次逾期按3.2萬(wàn)元催收。王某因第一次還款逾期,被“齊魯私貸”人員限制人身自由,其間被8名犯罪嫌疑人輪番毆打,最終導(dǎo)致輕傷。

該惡勢(shì)力團(tuán)伙在被害人無(wú)力償還債務(wù)的情況下,或者采取介紹他人向其放貸,扮演其他公司人員與被害人簽訂新的虛高借款合同；或者謊稱為被害人償還其他債務(wù)等手段騙取被害人財(cái)物；或者通過(guò)言語(yǔ)威脅、發(fā)送侮辱短信等方式要挾被害人及其親屬償還虛高債務(wù)；或者采取限制被害人人身自由、傷害被害人的手段逼迫被害人償還虛高債務(wù)。

“王某、曹某某把(受害人)王某拽到墻角去在那踹他,用手打他的頭,之后于某某、劉某某、郭某某具體幾個(gè)人我記不清了,于某某是帶了一把刀過(guò)來(lái),我怕他用刀捅人,把刀搶下來(lái)了扔到一邊,他們就徒手毆打……”庭審現(xiàn)場(chǎng),被告人王某某在法庭調(diào)查階段向法庭供述作案過(guò)程,他因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

據(jù)介紹,上門催收人員向威海、萊蕪、德州等地的多名被害人家門、院墻上噴漆并涂寫侮辱語(yǔ)言,用高音喇叭喊話損害被害人名譽(yù)。于某、齊某等被害人中,有5名被害人因不堪催收壓力離家出走,有3戶被害人舉家搬遷。

在當(dāng)天的庭審中,檢察機(jī)關(guān)指控,此案已查實(shí)涉案金額近40萬(wàn)元,查實(shí)的受害人16人。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,犯罪嫌疑人經(jīng)常糾集在一起,在放貸、催款過(guò)程中采用暴力、威脅、欺騙等手段,多次實(shí)施敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、強(qiáng)迫交易等違法犯罪行為,嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序,造成較為惡劣的社會(huì)影響,已形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。于某某、齊某作為該犯罪集團(tuán)的首要分子,應(yīng)對(duì)集團(tuán)所犯的全部罪行承擔(dān)刑事責(zé)任；其余人員作為業(yè)務(wù)員,應(yīng)對(duì)自己實(shí)施的具體罪行承擔(dān)刑事責(zé)任。

據(jù)悉,此案公安機(jī)關(guān)共移送審查起訴16名犯罪嫌疑人。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查,有14人構(gòu)成犯罪,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任；有1名犯罪嫌疑人因達(dá)不到追究刑事責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)未予起訴；還有1名未成年人涉嫌犯罪,因犯罪情節(jié)輕微,在犯罪活動(dòng)中所起的作用較小,檢察機(jī)關(guān)本著“教育、感化、挽救”的方針,依法作出不起訴處理。

目前,案件仍在審理中。（記者 徐鵬）