建行駐馬店分行提升反洗錢工作水平

本報訊 （通訊員 徐登云）日前，為進一步規范反洗錢合規管理工作，指導、督促各支行切實履行反洗錢職責，認真落實反洗錢義務，提高反洗錢、反恐怖融資及防控融資風險擴散的能力，建行駐馬店分行著力強化對客戶身份識別，從源頭化解洗錢風險隱患。

該行通過三道關口進行客戶身份識別。一是初次識別。各支行在與客戶建立業務關系、發生特定類型交易之前，采取核對客戶的有效身份證件或其他身份證明等識別措施，保證客戶身份信息完整、真實。二是持續識別。該行要求各支行在與客戶的業務關系存續期間，要持續開展對客戶身份的識別，及時更新客戶身份證件及留存客戶信息，及時提示客戶更新身份證件及信息。三是重新識別。當出現如客戶更新身份證件及留存信息、客戶行為與交易情況出現異常等情況時，為了構建真實、完整、全面的客戶信息基礎數據庫，要重新對客戶身份進行識別，進一步確認客戶的真實意圖,有效地規避洗錢風險。