張連偉

近年來，郵儲銀行駐馬店市分行堅持以人為本，強(qiáng)化制度執(zhí)行，認(rèn)真貫徹“規(guī)章制度健全化、業(yè)務(wù)流程規(guī)范化、崗位職責(zé)明確化、監(jiān)督制約日常化”的內(nèi)控規(guī)范“四化”管理理念，扎實(shí)開展“規(guī)范經(jīng)營行為”專項(xiàng)活動和“內(nèi)控規(guī)范年”、“支行長（負(fù)責(zé)人）談心”活動及“案件風(fēng)險排查”等一系列管理活動。堅持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。業(yè)務(wù)管理水平不斷提高，風(fēng)險管控能力不斷增強(qiáng)，連續(xù)幾年被上級行評為內(nèi)控管理先進(jìn)單位。

對于剛剛組建成立的郵儲銀行駐馬店市分行來說，加強(qiáng)員工道德風(fēng)險建設(shè)、樹立先進(jìn)的管理理念、形成良好的風(fēng)險控制文化是迫在眉睫的任務(wù)。為此，他們通過全行會議、部門會議、分支機(jī)構(gòu)會議分層動員、學(xué)習(xí)、討論等形式，大力營造良好的內(nèi)控文化氛圍。他們經(jīng)常舉辦各類法制教育活動，組織員工到監(jiān)獄實(shí)地參觀，通過“以案釋法”、“現(xiàn)身說法”來增強(qiáng)員工的法制觀念，提高遵紀(jì)守法意識。這種多管齊下的做法提高了員工的政治素質(zhì)，刷新了全行經(jīng)營管理理念，全行上下形成了“風(fēng)險防范人人有責(zé)、人人主動防范風(fēng)險、風(fēng)險防范創(chuàng)造價值”的共識。

為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，他們建立了分層次培訓(xùn)機(jī)制：對高管人員開展以提升金融理論水平、合規(guī)經(jīng)營意識和內(nèi)控管理水平為重點(diǎn)的培訓(xùn)；對一般管理人員開展以金融基礎(chǔ)知識、風(fēng)險控制為主要內(nèi)容的培訓(xùn)；對網(wǎng)點(diǎn)柜員開展以業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德教育、風(fēng)險警示教育為主的培訓(xùn)。根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)處理流程和標(biāo)準(zhǔn)，該行自編制作了電視教學(xué)演示片，以圖文并茂的形式把培訓(xùn)內(nèi)容生動形象地展現(xiàn)在參培人員面前。同時，還邀請法院、稅務(wù)以及其他銀行的專家傳授經(jīng)營和管理知識。該行每季度組織一次理論考核和練功比武。目前，該行已建成了一個分類、分層、分級培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)體系，初步培養(yǎng)出了一支內(nèi)部培訓(xùn)師隊(duì)伍。

他們在制度內(nèi)容上突出了“四個規(guī)范”，即規(guī)范運(yùn)行機(jī)制、規(guī)范工作程序、規(guī)范崗位責(zé)任、規(guī)范辦事行為。經(jīng)過多年的努力，該行形成了較為科學(xué)、完善的內(nèi)部控制體系，基本覆蓋金融監(jiān)管、金融業(yè)務(wù)、金融服務(wù)、金融內(nèi)控、金融保衛(wèi)等方面。他們已分類編印了６本管理用書，分別為《金融法律法規(guī)匯編》、《業(yè)務(wù)規(guī)章制度匯編》、《風(fēng)險控制流程匯編》、《崗位職責(zé)、考核辦法匯編》、《規(guī)范服務(wù)管理制度匯編》和《內(nèi)部控制要點(diǎn)及風(fēng)險防范手冊》。

為使各項(xiàng)制度真正落到實(shí)處，他們采取了一系列監(jiān)督制約措施：創(chuàng)新管理方式，筑牢業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部“三道防線”，防范和化解操作風(fēng)險。率先實(shí)行網(wǎng)點(diǎn)物品定位管理，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理規(guī)范化，以此帶動制度落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)化。為保證網(wǎng)點(diǎn)三級權(quán)限的落實(shí)，使風(fēng)險控制前移，他們率先在城市網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了綜合柜員派駐制，在農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了業(yè)務(wù)主辦坐班制；為保證普通柜員日終盤點(diǎn)制度的硬性落實(shí)，他們率先推行每日普通柜員尾箱交叉使用管理制度；為有效監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)重要風(fēng)險控制制度得到嚴(yán)格落實(shí)，他們率先采取不定期回放監(jiān)控錄像等方式，達(dá)到了監(jiān)督制約和防范的目的；為規(guī)范后臺監(jiān)控崗位人員履職行為，他們率先推行了圖表作業(yè)法和會審工作法。圖表作業(yè)法就是根據(jù)各崗位作業(yè)流程，將可操控的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險點(diǎn)制成圖表，按圖表作業(yè)，達(dá)到自我控制。會審工作法就是每天下班前抽出半個小時，由部室主任分別組織本部人員隨機(jī)對審核過的賬務(wù)進(jìn)行逐筆會審，督促和檢驗(yàn)監(jiān)控履職，達(dá)到規(guī)范一線操作行為。

（作者系中國郵政儲蓄銀行駐馬店市分行行長）