【拒絕高息誘惑 遠離非法集資】P2P網貸平臺涉嫌非法集資案例

A資邦（上海）投資控股有限公司

2018年6月16日，上海市公安局浦東分局根據群眾報案，對資邦（上海）投資控股有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。經查，自2012年12月起，該公司在全國10多個省、市開設“資邦財盈”線下門店，開設“唐小僧”“搖旺理財”等線上平臺，通過廣告宣傳、電話推銷等方式，以允諾年化收益5%~15%高額利息為誘餌，對外大肆銷售非法理財產品，涉案金額380多億元。

B上海夸客金融信息服務有限公司

2018年8月25日，上海市公安局黃浦分局發布消息稱，8月21日，上海夸客金融信息服務有限公司法人代表郭某投案，交代了其通過網上理財平臺高息非法吸收公眾存款的犯罪事實。上海市公安局黃浦分局立即對該案展開偵查，并對法人代表郭某某等2人批準逮捕，7名高管被采取刑事強制措施。同時，凍結、查封上海夸克金融信息服務有限公司和涉案人員的9個涉案銀行賬戶資金以及涉案資產，初步追繳涉案資金5億元，并全力追查其余涉案資產。

C “善林金融”

2018年4月9日，“善林金融”負責人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首。公安機關依法立案偵查，“善林金融”法定代表人周伯云、執行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被浦東新區人民檢察院批準執行逮捕。

經查，自2013年10月起，周伯云在全國開設1000多家線下門店，以允諾年化收益5.4%~15%的高額利息為誘餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”“鑫季豐”“鑫年豐”“政信通”等債權轉讓理財產品。

自2015年2月起，周伯云在互聯網上開設“善林財富”“善林寶”“幸福錢莊”“廣群金融”等平臺，對外大肆銷售非法理財產品，涉案金額600多億元。“善林金融”不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中樹立“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。但“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力，通過“借新還舊”的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。