投資群為何都在“賺錢”？詐騙團(tuán)伙\"吸金\"套路多

這個投資群為啥除了她都在“賺錢”

浙江象山：對一起利用虛假交易平臺實(shí)施詐騙的20人團(tuán)伙提起公訴

“比特幣中國”是中國第一家比特幣交易平臺，于2017年9月停止交易。“比特中國”與此只有一字之差，對外宣稱是現(xiàn)貨交易平臺，涵蓋了黃金、白銀、英鎊、比特幣等10類投資項目。但實(shí)際上，它不僅名字是山寨的，本質(zhì)上更是一個詐騙團(tuán)伙的“吸金池”。該平臺并非真實(shí)交易平臺，不與市場接軌，可以通過設(shè)置后臺盈虧比例和手動操控盈虧等手段實(shí)施詐騙。該團(tuán)伙通過微信、QQ群等，向被害人提供虛假盈利單，冒充分析師進(jìn)行指導(dǎo)，引誘被害人在“比特中國”平臺充值投資。近日，浙江省象山縣檢察院以涉嫌詐騙罪對林某等20名犯罪嫌疑人提起公訴。

組建詐騙團(tuán)隊，搭建交易平臺

2017年10月，林某和吳某、程某、黃某一起謀劃現(xiàn)貨交易生意，決定由林某提供場地、設(shè)備等，吳某、程某、黃某以股東身份加入，各自招聘業(yè)務(wù)員、發(fā)展客戶、做業(yè)務(wù)，所得利潤與林某五五分成。

分工明確后，林某找到制作微交易平臺的工程師勵某，承諾給他每月1000元作為平臺維護(hù)費(fèi)，并提成客戶投入資金的1%作為好處費(fèi)。勵某遂按照要求制作了具有“風(fēng)控”功能(可以控制買家輸贏)的現(xiàn)貨交易平臺“比特中國”，提供支付寶、微信作為客戶充值的渠道。至此，一個詐騙團(tuán)伙初步形成。

平臺搭建成型后，股東吳某、程某、黃某等人利用林某買來的客戶個人信息，通過電話、微信等方式聯(lián)系客戶，推銷“比特中國”平臺，同時指導(dǎo)業(yè)務(wù)員進(jìn)入股票、現(xiàn)貨、期貨、外匯等投資群，重點(diǎn)關(guān)注投資失敗的客戶，然后將這些人拉到公司的QQ群或微信群，吹噓公司實(shí)力，聲稱分析師水平高，在平臺上投資可以保證盈利率在85%甚至90%以上。

為了獲取客戶信任，業(yè)務(wù)員還經(jīng)常用小號假裝客戶在群里聊天，發(fā)布虛假盈利截圖表明投資賺錢。客戶心動后，注冊進(jìn)入平臺，就可以投入資金進(jìn)行交易。

步步引誘客戶，最終套牢資金

2018年1月，林女士接到一個陌生電話，對方詢問她有沒有興趣在微交易平臺投資，林女士回答以前接觸過，虧錢后便不再做了。對方一聽便慫恿林女士再試試，在“比特中國”平臺投資保證不會虧。林女士想著投錢不多，可以先試試。

林女士根據(jù)對方推薦下載了“比特中國”平臺，完成注冊并充值了500元。按照對方指引，林女士小額投資了幾個項目，大多數(shù)都賺了。隨后，林女士又充值了5000元，繼續(xù)跟著對方投資，這次全部都賺了。

有了這兩次的賺錢經(jīng)驗(yàn)，林女士經(jīng)不住分析師的誘導(dǎo)，頭腦一熱又充值了3萬元，但沒想到全都虧掉了。分析師安慰林女士說是最近運(yùn)氣不好，還把她拉進(jìn)一個QQ群一起交流。但很奇怪的是，群里其他投資者跟著分析師下單都賺了，頻繁曬單，唯獨(dú)林女士一直虧錢，分析師以下單速度太慢回應(yīng)林女士，同時再次讓她充錢翻本。直到案發(fā)后，林女士才恍然大悟，這些曬單賺錢的人其實(shí)都是“托”。

有幾次，林女士賺錢后想提現(xiàn)，都被平臺攔截了。分析師勸說她不要提現(xiàn)：“今天手氣不錯，繼續(xù)投肯定能把之前虧的賺回來，要有信心。”林女士也想贏回虧掉的錢，抱著這種心理前后共投入8萬余元，結(jié)局卻是全虧了。

人為設(shè)置盈虧比，客戶總會以虧錢告終

2018年2月，感受上當(dāng)受騙后，林女士向公安機(jī)關(guān)報案。公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)這是團(tuán)伙作案，遂陸續(xù)將林某等犯罪嫌疑人抓獲歸案。

據(jù)犯罪嫌疑人供述，該投資平臺實(shí)際并不與市場接軌，客戶投入的資金完全掌控在林某等人手中。他們不按市場走勢決定客戶盈虧，而是人為設(shè)置平臺參數(shù)和盈虧比，控制產(chǎn)品走勢漲跌決定客戶盈虧，客戶購買產(chǎn)品虧錢的概率明顯大于賺錢的概率，而且購買金額越大，虧錢的可能性越大。為了引誘客戶持續(xù)投入資金，林某等人一開始會讓客戶賺點(diǎn)小錢，但最后都以虧錢告終。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人程某及其組員還發(fā)展了下線代理，讓代理發(fā)布虛假盈利截圖吸引客戶投入資金，幫助代理操控后臺盈虧，進(jìn)而騙取客戶資金。隨后，代理劉某、王某等人相繼落網(wǎng)。截至目前，該案被害人共11人，涉案金額39萬余元，尚有部分被害人未找到。

檢察官提醒，不要輕易相信低風(fēng)險、高回報的投資產(chǎn)品，不要盲目相信“內(nèi)幕消息”“權(quán)威發(fā)布”等，尤其不要隨意加入未經(jīng)核實(shí)的投資理財群。群里發(fā)布的期貨、股票、外匯等交易平臺廣告，分析師帶單穩(wěn)賺不虧等，往往都是電信詐騙分子設(shè)計好的圈套。