強(qiáng)化反洗錢工作 凈化壽險業(yè)環(huán)境

領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢（十六）

強(qiáng)化反洗錢工作  凈化壽險業(yè)環(huán)境

新華保險駐馬店中心支公司  馬鵬程

作為金融行業(yè)“三駕馬車”之一的保險業(yè)，如何貫徹黨中央、國務(wù)院、人民銀行反洗錢相關(guān)工作部署，切實(shí)落實(shí)保險業(yè)反洗錢的主體責(zé)任？作為一名壽險公司管理者，個人認(rèn)為應(yīng)從以下幾方面做好反洗錢工作。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。2006年10月，《中華人民共和國反洗錢法》頒布，《反洗錢法》將銀行保險業(yè)列為履行反洗錢義務(wù)主體。作為一家大型上市保險公司，新華保險應(yīng)義不容辭履行反洗錢義務(wù)，這既是規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營、保持可持續(xù)發(fā)展的需要，也是維護(hù)國家整體金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。現(xiàn)就履行反洗錢義務(wù)的必要性和重要性淺談幾點(diǎn)：1.學(xué)習(xí)常態(tài)化。每年分層級認(rèn)真做好《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等國家法律法規(guī)政策及公司相關(guān)管理制度的學(xué)習(xí)，提高各級員工對反洗錢工作的認(rèn)識。2.測試相結(jié)合。在加強(qiáng)學(xué)習(xí)的同時，組織員工進(jìn)行反洗錢考試，鞭策員工加強(qiáng)反洗錢知識學(xué)習(xí)。3.交流促提升。采取“走出去，引進(jìn)來”的辦法，每年不定期與人行、同業(yè)公司人員做好交流溝通，拓寬反洗錢工作思路，提升員工反洗錢工作技能。

二、明確責(zé)任，強(qiáng)化落實(shí)。明確分工和職責(zé)是落實(shí)反洗錢工作的核心，將反洗錢工作細(xì)化到中心支公司各部門并落實(shí)到人。1.風(fēng)險管理部做好中心支公司各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢工作的協(xié)調(diào)、督導(dǎo)，為領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。2.客服中心作為反洗錢最核心的部門，要切實(shí)做好對可疑客戶的甄別、上報等工作，從源頭上做好風(fēng)險把控。

三、完善制度，獎罰分明。積極落實(shí)國家、公司反洗錢相關(guān)制度，規(guī)范反洗錢工作檢查、行政調(diào)查和可疑交易信息報告等工作的程序和手續(xù)，建立健全可疑交易臺賬，完善反洗錢相關(guān)信息數(shù)據(jù)、報表資料的收集、整理、分析、報告和移送制度。加強(qiáng)反洗錢檔案資料管理，嚴(yán)格控制反洗錢保密信息的知曉范圍和傳輸渠道，嚴(yán)防泄密風(fēng)險。同時，加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。   

深入開展反洗錢工作，切實(shí)維護(hù)國家金融穩(wěn)定，保護(hù)人民財產(chǎn)安全，任重道遠(yuǎn)，我們要全面貫徹落實(shí)黨的十九大精神，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，加大反洗錢學(xué)習(xí)、宣傳、檢查力度，凈化壽險行業(yè)環(huán)境，為國家反洗錢工作貢獻(xiàn)自己的力量。