編者按

反洗錢工作是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是化解金融風險、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障。目前，黨中央、國務(wù)院高度重視反洗錢工作，出臺了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》，對反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高要求。從即日起，人民銀行駐馬店市中心支行聯(lián)合《駐馬店日報》在金融保險版開設(shè)《領(lǐng)導干部談反洗錢》專欄，旨在拓寬和開闊金融機構(gòu)反洗錢工作思路和視野，提升社會公眾反洗錢意識，推動我市反洗錢工作再上臺階，更好地服務(wù)于金融安全大局。

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和進一步對外開放，洗錢和恐怖融資風險日趨上升，在打擊恐怖、金融詐騙、非法集資等犯罪活動中，對反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高要求。目前，國際社會對加強打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，反洗錢監(jiān)管力度加大，金融機構(gòu)反洗錢工作面臨新的挑戰(zhàn)，做好反洗錢工作是維護國家利益的需要。

一、當前國際國內(nèi)反洗錢和反恐怖融資形勢

（一）國際上反洗錢覆蓋領(lǐng)域逐漸擴大，政治化傾向明顯。2003年，金融行動特別工作組（FATF）在《國際反洗錢40項標準建議》之外，專門制定了針對恐怖融資的8條反恐融資特別標準。2004年10月，又制定了針對跨境現(xiàn)金攜帶的反恐融資第9條特別標準，反恐問題與反洗錢聯(lián)系到一起，反恐融資成為反洗錢的重要領(lǐng)域。2015年，聯(lián)合國安理會通過了打擊“伊斯蘭國”決議，二十國集團發(fā)表了反恐聯(lián)合聲明。金融行動特別工作組（ FATF）于2017年2月發(fā)布了《反恐怖融資總體戰(zhàn)略》，決定將反洗錢工作調(diào)整為反恐怖融資。目前，反洗錢已經(jīng)覆蓋經(jīng)濟、金融、法律、政治、外交、軍事等諸多領(lǐng)域，部分國家已經(jīng)將反洗錢提高到維護國家經(jīng)濟安全和國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略高度，金融機構(gòu)開展反洗錢、反恐怖融資工作責無旁貸。

（二）國內(nèi)反洗錢形勢更加嚴峻。近年來，我國金融領(lǐng)域各種風險持續(xù)積累，洗錢和恐怖融資風險持續(xù)上升，反洗錢工作面臨嚴峻挑戰(zhàn)。一是非法集資活動嚴重影響金融和社會穩(wěn)定。近年來，非法集資等犯罪活動呈多發(fā)式增長，涉案金額和人員不斷刷新，嚴重危害群眾切身利益和社會穩(wěn)定。同時，非法集資活動還破壞了社會和諧局面，給金融體系帶來風險隱患。二是詐騙洗錢層出不窮，嚴重損害人民群眾利益。當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，不法分子的作案手法推陳出新，呈現(xiàn)高智商、高科技、團伙化等特點，給人民群眾的財產(chǎn)安全造成嚴重威脅。三是地下錢莊洗錢日益隱蔽，走私、涉稅、毒品等上游犯罪形勢嚴峻。隨著跨境資本流動風險的加大，地下錢莊違法犯罪也愈演愈烈。2018年，人民銀行仍將與公安部門聯(lián)合追蹤非法資金交易的上下游犯罪，根除地下錢莊違法犯罪活動滋生土壤，維護國家經(jīng)濟和金融安全。2016年，全國立案偵辦走私犯罪案件2633起，其中涉稅走私犯罪1446起。全國共破獲毒品犯罪案件14萬起，其中破獲制造毒品案330起，嚴峻的上游犯罪形勢，加重了反洗錢工作任務(wù)。四是反洗錢國際標準越來越嚴格，我國面臨互評估壓力。2014年，FATF啟動了對成員國第四輪互評估，根據(jù)安排，2018年7月接受FATF評估組現(xiàn)場評估，2019年2月FATF將審議我國的評估報告。如果能夠一次性通過評估，中國將進入常規(guī)后續(xù)程序。

二、下階段反洗錢工作的主要任務(wù)

金融機構(gòu)是預防洗錢的第一道防線，是國家反洗錢工作體系不可或缺的重要組成部分，這就要求各金融機構(gòu)要全面提高履職水平，為經(jīng)濟、金融穩(wěn)定健康發(fā)展保駕護航。

（一）提高認識，提升站位。黨的十九大和第五次全國金融工作會議都明確提出了不斷完善反洗錢監(jiān)管機制，維護國家經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的要求。對此，各金融機構(gòu)要認真做好反洗錢工作，維護國家金融安全，確保金融機構(gòu)自身健康發(fā)展，在妥善處理好金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的同時，切實加強反洗錢合規(guī)和風險控制。在制度中明確反洗錢職責，健全反洗錢組織體系，授予反洗錢部門履責權(quán)力，在全系統(tǒng)形成良好的反洗錢合規(guī)文化和工作機制。

（二）法人為主，風險為本。法人為主，重點是監(jiān)管地方法人，要求金融機構(gòu)法人完善內(nèi)部法人治理機制，健全反洗錢內(nèi)部控制，建設(shè)一套全系統(tǒng)適用的交易報告分析系統(tǒng)，對全系統(tǒng)的反洗錢工作負總責。風險為本，要求金融機構(gòu)要提高合規(guī)和風險意識，將反洗錢、反恐怖融資納入全面風險管理，建立突發(fā)事件應(yīng)急預警機制。反洗錢風險控制要嵌入各項業(yè)務(wù)中，積極化解和控制各類洗錢風險，徹底遏制客戶使用偽造居民身份證件開戶和辦理業(yè)務(wù)的問題。

（三）強力監(jiān)管，嚴于問責。習近平總書記在全國金融工作會議上強調(diào)，金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴格問責的監(jiān)管精神，形成有風險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅監(jiān)管氛圍，對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題要依法嚴肅追責。為此，2018年我們將持續(xù)加強反洗錢監(jiān)管，組織開展反洗錢現(xiàn)場檢查，嚴格執(zhí)行雙罰制，確保《反洗錢法》落到實處。

（四）宣傳培訓，強化自律。開展反洗錢宣傳，使金融機構(gòu)準確了解和把握當前反洗錢、反恐怖融資工作所面臨的嚴峻形勢，清醒認識新形勢下面臨的風險和挑戰(zhàn)，明確下一步反洗錢和反恐怖融資工作的主線和方向。同時，讓社會公眾了解反洗錢知識，主動配合金融機構(gòu)進行身份識別，不出租、出讓自己的身份證件、銀行賬戶和銀行卡，遠離非法集資和網(wǎng)絡(luò)洗錢，維護社會公平、正義，在預防和打擊洗錢及恐怖融資方面取得重大進展。