處置非法集資條例征意見：參與人自擔損失

 非法集資參與人擬自行承擔損失

處置非法集資條例公開征集意見，擬規(guī)定非法集資人逾期不改正將被處集資金額1倍至5倍罰款

昨日，國務院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》(以下簡稱征求意見稿)。征求意見稿明確，非法集資人逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，將被處集資金額1倍以上5倍以下的罰款；非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。

責任：參與者自行承擔損失

根據(jù)征求意見稿中的規(guī)定，非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

征求意見稿明確，非法集資人、非法集資協(xié)助人應當依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對其違法行為承擔責任。

經(jīng)處置非法集資職能部門認定為非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向非法集資參與人退還資金。

關(guān)于非法集資參與人的責任，征求意見稿沿用《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》關(guān)于“因參與非法金融業(yè)務活動受到的損失，由參與者自行承擔”的現(xiàn)行規(guī)定，明確非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。

為了使非法集資少發(fā)生、早發(fā)現(xiàn)，征求意見稿規(guī)定政府和有關(guān)部門應當加強宣傳教育，同時，還規(guī)定了啟動非法集資行政調(diào)查的情形和相應的手段措施，以利于對非法集資活動盡早處置。

處罰：不停止集資行為將采取法律措施

對于經(jīng)調(diào)查認定為非法集資的行為，處置非法集資職能部門應當責令非法集資人立即停止集資行為，并依照法律法規(guī)和本條例的規(guī)定處理。非法集資人不停止集資行為的，處置非法集資職能部門有權(quán)依法采取相應措施。

非法集資人包括發(fā)起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人，在法律責任方面，如果是單位，責令限期改正并予以警告，可以處20萬元以上200萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責令停產(chǎn)停業(yè)，由原發(fā)證機關(guān)吊銷許可證或者營業(yè)執(zhí)照，并處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10萬元以上100萬元以下的罰款，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。

如果是個人，責令限期改正并予以警告，可以處10萬元以上100萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，處集資金額1倍以上5倍以下的罰款，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。

■ 現(xiàn)狀

非法集資下鄉(xiāng)進村趨勢明顯

當前，非法集資案件高發(fā)頻發(fā)，負責征求意見稿起草的中國銀監(jiān)會在其關(guān)于征求意見稿的說明中指出，非法集資有三項突出問題。

據(jù)其介紹，目前，非法集資發(fā)案地域相對集中，部分地區(qū)風險突出，下鄉(xiāng)進村趨勢明顯，跨省非法集資案件大量增加。涉案領(lǐng)域方面，主要集中在網(wǎng)絡借貸平臺、民間投融資中介機構(gòu)、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)業(yè)、地方交易場所等重點風險領(lǐng)域。特別是非法集資組織化、網(wǎng)絡化趨勢日益明顯，線上線下相結(jié)合，傳播速度快、覆蓋范圍廣、風險積聚迅速。集資方式以直接吸收公眾存款、投資理財?shù)葹橹鳎蕴摂M貨幣、消費返利、私募股權(quán)投資等名義的非法集資層出不窮、花樣翻新，迷惑性強，辨別難度大。

據(jù)中新網(wǎng)報道，今年3月以來，浙江省舟山市定海警方對華聯(lián)財行基金管理(北京)有限公司涉嫌非法集資進行立案偵查，涉案金額7000余萬元人民幣。目前，18名員工因涉嫌非法吸收公眾存款罪被定海警方移送起訴至定海區(qū)人民檢察院。(記者 沙璐)