系列征文（之六）反洗錢 提升工作質量和效率

 《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之六）

反洗錢 提升工作質量和效率

建行駐馬店分行  張國建

2002年，我國反洗錢的序幕拉開，經過近幾年的發展、健全、完善、深化，反洗錢工作已形成和具備一定的規模、特色和體系，作為反洗錢義務的主體，各家金融機構也逐步形成了自己反洗錢工作的模式和框架，積極推進反洗錢工作向前發展。

通過近幾年反洗錢工作的開展和踐行，我們能深刻體會到反洗錢工作不是一蹴而就之事，而是一項系統的、宏大的工程，需要我們夯實基礎，循序漸進構建，不斷豐富其實質和內涵，日益提升反洗錢工作的質量和效率。

我們經歷了對反洗錢工作從一片空白到相識、相知、全心全力而為的歷程；感受了對反洗錢工作從無所適從的排斥到接受、重視、追求創新和領先的變化；體會了由被動工作怕被檢查處罰到切實重視、主動履行義務、扎實做好反洗錢工作、歡迎檢查指導促改進提高規范工作態度的轉化；更重要的是感知了人民銀行不斷出臺、健全和豐富反洗錢規章，不斷教育培訓和檢查指導加強對金融機構反洗錢工作的幫助指導規范提高。

可以說，通過近幾年的發展和運營，金融機構在履行反洗錢義務方面，對我們目前所處的反洗錢階段，就反洗錢歷程來看，變化還是很大的，反洗錢意識、工作實績都有了很大提升。但是，我們也應清醒地認識到與西方發達國家相比還是有很大的差距，與人民銀行的要求還有不小的差距，金融機構的反洗錢工作質量還需要大幅度提升。

反洗錢工作對預防和打擊犯罪活動、維護金融穩定安全、確保社會公平正義具有十分重要的意義。在當前經濟金融全球化、一體化和網絡化的趨勢不斷增強的背景下，現代金融成為洗錢的一個重要途徑，國際社會經常把金融系統作為反洗錢的第一道防線。反洗錢是金融機構必須履行的義務，但當今反洗錢的形勢十分嚴峻，洗錢和反洗錢的博弈還在不斷升級，這就對金融機構反洗錢工作提出了挑戰。而要應對這種挑戰，既需要做好反洗錢工作的積極心態，又需要金融機構切實規范地提高反洗錢工作質量。

人民銀行對反洗錢工作進一步提出了要求，明確了方向和目標，金融機構也要進一步貫徹落實風險為本的理念，持續規范創新發展和提升反洗錢工作，認真扎實履行反洗錢義務，高質量、高標準規范經營反洗錢工作。

進一步提升反洗錢工作質量，需要高素質、專業化的反洗錢工作人員，需要反洗錢集中化、專業化作業，金融機構要著手推進反洗錢“集約化”作業，整合各方面的資源，從組織機構、業務流程到風險管控和系統建設等方面對反洗錢工作機制進行全面改革。