中行支持企業(yè)貿(mào)易金融服務(wù)系列產(chǎn)品
摘要：中行支持企業(yè)發(fā)展 助推地方經(jīng)濟(jì)之“走出去”企業(yè)貿(mào)易金融服務(wù)系列產(chǎn)品中國銀行作為IBS（Integrated Business Solutions）整合商業(yè)服務(wù)的倡導(dǎo)者和提供者，擁有遍布
中行支持企業(yè)發(fā)展 助推地方經(jīng)濟(jì)
之“走出去”企業(yè)貿(mào)易金融服務(wù)系列產(chǎn)品
中國銀行作為IBS（Integrated Business Solutions）整合商業(yè)服務(wù)的倡導(dǎo)者和提供者，擁有遍布全球五大洲的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和銀行、保險(xiǎn)、投資銀行等多元化的金融產(chǎn)業(yè)平臺(tái)，順應(yīng)國際金融形勢和客戶需求的變化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為中國企業(yè)“走出去”提供強(qiáng)有力的支持，為企業(yè)尋求全球機(jī)遇、實(shí)現(xiàn)國際化發(fā)展提供狹義金融的全方位、一條龍整合商業(yè)服務(wù)。“走出去”戰(zhàn)略是我國資本、產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)和人員走出國門參與全球化競爭和國際化經(jīng)營的發(fā)展戰(zhàn)略。這里我們主要介紹“進(jìn)出口貿(mào)易型”金融產(chǎn)品。
“進(jìn)出口貿(mào)易型”企業(yè)當(dāng)中，一部分中資企業(yè)有效利用國內(nèi)豐富的勞動(dòng)力資源，充分發(fā)揮我國在部分自然資源、原材料供應(yīng)、新興技術(shù)、傳統(tǒng)工藝等領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢，在國內(nèi)生產(chǎn)產(chǎn)品和設(shè)備，再將成品銷往國際市場，大力拓展市場空間，實(shí)現(xiàn)企業(yè)“做大做強(qiáng)”的目標(biāo)；還有一部分企業(yè)積極向供應(yīng)鏈上游延伸，從國際市場進(jìn)口先進(jìn)的技術(shù)設(shè)備、廉價(jià)原材料等大宗商品，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本，提升核心競爭力。
“進(jìn)口貿(mào)易型”企業(yè)業(yè)務(wù)流程及金融服務(wù)需求
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交易流程 |
企業(yè)需求 |
契合的金融產(chǎn)品與服務(wù) |
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1.尋找交易對手 簽署合同 |
甄選交易對手，獲取交易對手所在國信息，評估國別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)；確定結(jié)算方式；防范信用風(fēng)險(xiǎn)；減少資金占用。 |
資信調(diào)查 | 保函通知 代審保函 | 轉(zhuǎn)開保函 |
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2.備付 |
獲得銀行的信用支持 |
信用證開立 | 付款保函 租賃保函 | 進(jìn)口雙保理 |
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3.運(yùn)輸 |
避免運(yùn)輸過程中遭受損失 |
貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) | 海事調(diào)查 |
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4.來單 |
減少資金占壓，獲得銀行的信用支持；提高資金周轉(zhuǎn)效率；簡化通關(guān)手續(xù)；降低運(yùn)營成本；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)。 |
進(jìn)口代收 | 加工貿(mào)易保證金臺(tái)賬 加工貿(mào)易稅款保付保函 | 關(guān)稅保函 ATA單證冊保函 | 網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保 |
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5.付款 |
減少資金占壓，獲得銀行的信用支持；降低運(yùn)營成本；規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)。 |
匯出匯款 | 進(jìn)口押匯 海外代付 | 匯出匯款融 資即期售匯 | 遠(yuǎn)期售匯 |
付款保函(Payment Guarantee):
產(chǎn)品說明
中國銀行應(yīng)合同買方申請向賣方出具的，保證買方履行因購買商品、技術(shù)、專利或勞務(wù)合同項(xiàng)下的付款義務(wù)面出具的書面文件。
產(chǎn)品功能
合同價(jià)款的支付保證作用。
產(chǎn)品特點(diǎn)
1.解決交易雙方互不信任的問題。銀行憑借其自身良好的信譽(yù)介入交易充當(dāng)擔(dān)保人，為當(dāng)事人提供擔(dān)保，促進(jìn)交易的順利執(zhí)行。
2.合同義務(wù)履行的保證。保證合約的正常履行。
3.合同價(jià)款的支付保證作用。保證貨款的及時(shí)支付，在商品貿(mào)易中與信用證作用相似。
4.使用范圍廣，不僅可以用于商品貿(mào)易，還可以用于工程項(xiàng)目等。
相關(guān)費(fèi)用
付款保函收費(fèi)按照我行有關(guān)規(guī)定確定的收費(fèi)原則和費(fèi)率辦理，外幣保函比照人民幣保函收取各項(xiàng)費(fèi)用。
適用客戶
買賣合同中的買方、工程承包合同中的業(yè)主（招標(biāo)方）等。
申請條件
1.具有經(jīng)年檢的法人營業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營合法性和經(jīng)營范圍的有效證明文件。
2.擁有貸款卡。
3.擁有開戶許可證，在我行開立結(jié)算賬戶。
4.具有從事相應(yīng)業(yè)務(wù)的資質(zhì)（如對外承包資質(zhì)、建筑企業(yè)施工資質(zhì)等）。
5.在我行有授信額度或繳納足額保證金或提供我行可接受的足額擔(dān)保。
辦理程序
一、保函申請
1.申請人填寫開立保函申請書或開立保函合同。
2.申請人提交保證金或其他反擔(dān)保。
3.申請人提交合同相關(guān)的基礎(chǔ)材料。
4.申請人提交銀行要求的其他相關(guān)開立保函所必需的材料。
二、保函審核及開出
1.銀行對客戶資格、基礎(chǔ)交易、相關(guān)材料審查。
2.銀行對客戶的保證金或授信額度等抵押情況進(jìn)行落實(shí)。
3.銀行審核保函的書面申請及保函格式。
4.保函開出。
溫馨提示
1.保函修改：根據(jù)被擔(dān)保人和受益人的需要修改保函條款，如延長保函效期等。
2.保函付款/賠付：在保函效期內(nèi)一旦發(fā)生受益人索賠的情況，及時(shí)通知申請人，經(jīng)擔(dān)保行審核索賠單據(jù)并確認(rèn)與保函索賠條款的要求相符后即履行付款責(zé)任。
咨詢電話：0396-2112067
責(zé)任編輯：wq
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