打擊網(wǎng)絡(luò)金融傳銷 還須創(chuàng)新監(jiān)管

　　針對愈演愈烈的網(wǎng)絡(luò)非法金融傳銷態(tài)勢，近日，銀監(jiān)會、工信部、中國人民銀行、工商總局對此發(fā)出警告，“此類運作模式違背價值規(guī)律，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。”

　　網(wǎng)民指出，非法金融傳銷作為傳銷新變種，對人民群眾的財產(chǎn)安全造成極大危害，考慮到這類傳銷的組織和運作成本低，傳播速度快，隱蔽性強，必須在完善法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新監(jiān)管方式，以“零容忍”的態(tài)度查打并舉，不給傳銷留有任何滋生成長的機會。

　　非法金融傳銷折射監(jiān)管漏洞

　　據(jù)多家媒體報道，以“MMM金融互助”“FBC金融互助”等平臺為代表的多家金融傳銷組織，披著互聯(lián)網(wǎng)金融的外衣，利用微信朋友圈等社交網(wǎng)絡(luò)進行宣傳煽動，在網(wǎng)上瘋狂吸收資金。這些組織以“金融互助”的名義招攬人進群，通過“講師”對其洗腦，鼓動入群者投入資金“提出幫助”，并許以極高的回報率，借此不斷發(fā)展“下線”。目前，已有不少人遭受重大財產(chǎn)損失。

　　網(wǎng)民普遍表示，金融傳銷建立起的“金字塔”結(jié)構(gòu)既沒有實體經(jīng)濟作支撐，也沒有盈利項目作補充，完全以擴大“下線”作為獲利資金來源，這種玩法本質(zhì)上就是一個龐氏騙局，參與者都在玩火，崩盤是遲早的事。

　　“多數(shù)人貪婪、不理性化投資，詐騙分子無孔不入，國內(nèi)平臺操縱者私控盤操作不純（有圈財之疑），加之網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管制度不健全，很容易導(dǎo)致崩盤。”網(wǎng)民“天晴思雨70515961”表示。

　　同時，有網(wǎng)民指出，眼下金融傳銷在互聯(lián)網(wǎng)上行蔓延之勢，也折射出監(jiān)管部門在傳銷組織的認定和打擊機制上還存在短板甚至漏洞。

　　與時俱進升級監(jiān)管執(zhí)法手段

　　網(wǎng)民“李華東”表示，利用網(wǎng)絡(luò)平臺實施的金融傳銷，打著“金融互助”幌子，更具迷惑性和欺騙性。再加上國家對“互聯(lián)網(wǎng)＋”等新興產(chǎn)業(yè)的倡導(dǎo)和鼓勵，給這些網(wǎng)上金融傳銷的渾水摸魚提供了可乘之機。

　　對此，網(wǎng)民“張寶義”指出，面對“互聯(lián)網(wǎng)＋”新型傳銷違法行為的出現(xiàn)和快速蔓延，政府監(jiān)管部門和執(zhí)法部門更需要在打擊傳銷的機制、思維和舉措等方面與時俱進。同時，還需要通過各種渠道和方式教育民眾提高對金融及各種網(wǎng)絡(luò)傳銷的識別防范能力，樹立正確的價值觀和財富觀。

　　鑒于對網(wǎng)絡(luò)金融傳銷的定性打擊比較困難，還有法學(xué)界人士建議，公安部門及信息安全部門應(yīng)開展聯(lián)動整治行動，利用大數(shù)據(jù)對資金的流動、流向進行檢測，不能僅僅是對在線的網(wǎng)址ID等進行封鎖，還應(yīng)在線下展開調(diào)查，對涉案人員進行追查。