工行反欺詐系統(tǒng)攔截電信詐騙7萬筆

　　京華時(shí)報(bào)訊(記者余雪菲)日前，記者從工行北京市分行了解到，工行率先在國內(nèi)銀行界研發(fā)投產(chǎn)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)可以有效識別風(fēng)險(xiǎn)賬戶。截至今年3月，該系統(tǒng)已攔截電信詐騙7萬筆，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失9億元。

　　據(jù)介紹，通過外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，工行已實(shí)現(xiàn)對涉案賬戶的全渠道布控，除了工行網(wǎng)點(diǎn)柜面渠道，還能對網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，并及時(shí)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。此前，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員按照監(jiān)管部門和公安機(jī)關(guān)的要求，依靠柜員的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)，按照分行總結(jié)的電信詐騙防控特點(diǎn)，開展電信詐騙防范工作。

　　目前該系統(tǒng)收錄了來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息。該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫對風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息的收集除了工行自身的積累，還與其他銀行共享了相關(guān)信息，并與我國公安機(jī)關(guān)和國際反欺詐聯(lián)盟達(dá)成合作。工行該系統(tǒng)已形成國內(nèi)最大、種類最全的企業(yè)級風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，風(fēng)險(xiǎn)信息總量達(dá)1300萬，包含40余個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分類。