女子高息借親友上億元 放貸并花2500萬買彩票

女子高息借親友上億元 放貸并花2500萬買彩票

昨天上午，44歲的李芳（化名）被控詐騙在北京市三中院受審。法院供圖

　　以投資理財、高額收益為名，“收取”親戚朋友1.12余億元，后因資金鏈斷裂，造成被害人損失5000余萬元。

　　昨天上午，44歲的李芳（化名）在北京市三中院受審。

　　指控

　　詐騙吸金一億多

　　李芳個子不高，微胖，一頭短發。公訴機關指控，她于2009年5月至2014年2月間，在朝陽區水南莊、十里堡、建國門、常營等地，以幫助做投資理財為由，承諾給予月息4%至10%的高息，詐騙收取親友共計1.12余億元，后因資金鏈斷裂，造成被害人實際損失共計5000余萬元。

　　王女士是李芳的小姨，她說以前一直通過李芳買平安保險，李芳說可以做平安保險的理財產品，大額投資、高額回報，于是就通過銀行卡轉賬給李芳，到期后再返利。隨后，王女士的親朋也通過自己轉賬給李芳“投資”。然而到期后，李芳卻不返利也不還本錢。

　　公訴機關介紹，李芳這些錢除了私下做民間放貸外都揮霍了。在她詐騙親友錢財期間，有2500萬都買了彩票，中獎額共1700萬。此外，她還買了奧迪車、購物卡、加油卡、手機等。親友催得緊了，她就用這些錢以利息為名堵窟窿。

　　庭審

　　自稱借錢投資否認詐騙

　　“這些借款都是以個人名義寫的借條。”庭上，李芳不認為自己是詐騙，她說2014年8月前，自己在平安保險公司工作，借用親友的錢做投資。起初借了10萬，后來連本帶利還給人家，對方嘗到甜頭后，給她的錢越來越多，且把高息情況講給其他親友。

　　公訴機關出示證據則顯示，她是謊稱刷業績、通過平安保險做內部理財詐騙親友錢財。新京報記者發現，這些被害人起先也拿到了利息，但并沒有拿到本金。直到最后連利息也拿不到了。

　　“我拿這些錢到外邊做理財和放貸。有4000萬都還回去了。”對于錢的去向，李芳這樣說。

　　根據李芳此前在公安機關的供述，她以理財為名拿親戚的錢，卻用做民間放貸，但這些錢收回的不好，資金鏈斷裂，就開始補窟窿。

　　該案未當庭宣判。

　　■ 爭議

　　用親友錢理財是否構成詐騙？

　　辯護人說，李芳起先按本息給的，后來沒想到大環境不好，放貸收益低，而她承諾的利息越來越高，窟窿越來越大。為還錢她還抵押了自己的房子。“她幫親朋好友理財初衷并不是詐騙，是否構成詐騙希望法庭認定。”

　　公訴機關認為，李芳實施了詐騙行為。其利用身份謊稱自己有能力高息理財，虛構事實隱瞞真相；且以非法占有為目的，利用被害人錢款購買彩票，屬于個人消費，主觀故意明確，從資金去向來看，是非法占有，其辯解不影響詐騙罪的成立。

　　公訴機關認為，李芳沒有深刻悔罪，而由于其詐騙，被害人已經面臨妻離子散的后果。建議判處10年以上有期徒刑及無期徒刑。

　　■ 講述

　　保險業務員包裝成“銀行高管” 出手闊綽

　　據介紹，李芳供職于平安保險公司期間，是負責銷售的業務員。出于開展業務需要，她幫不少親朋好友上了保險。

　　大約從2009年5月開始，李芳開始“包裝”身份，自稱升任某銀行高管，具有做高回報理財的權限。“她背著LV，出去吃飯都開銀行的發票。”和李芳結交了七八年的好友彭春華說，李芳當時說帶大家一起發財，能拿到月息4%的高額返利。

　　這意味著，投資100萬，一年后連本帶利為148萬。彭春華干脆取出了全部積蓄，“想著等閨女結婚時能多拿出點錢。”

　　她也想過會被騙，存錢時跟著李芳去銀行，親眼看到錢打進了自己的戶名下，過了一段時間確實多了利息。于是，她把這事告訴侄女小彭。

　　這期間，李芳還以回饋客戶的名義，組織姐妹們旅游。這期間，李芳大肆買包、買愛馬仕的手鐲、好幾萬的手表，她們更加相信“跟著李芳有錢賺”。

　　但大家只拿到了點零頭后就再也收不到利息了。被害人之一趙榮說，催李芳歸還本金時，李芳就以各種理由推脫。后來為了穩住大伙，她帶著趙榮去銀行查賬。發現錢還在，趙榮放心了。

　　有一次，小彭不放心，在查完余額還有一千萬的次日又去查，業務員告訴她，的確前一天有一千萬進賬，但很快又被轉出去了。

　　就這樣，李芳的真實身份被揭穿。據她供述，騙取資金后，剛開始挪用于小額放貸、私募基金、股票、期貨、銀行短期理財等投資項目，利用自己投資理財與向被害人允諾的收益率之間的差額賺取利潤。

　　但在2011年以后，隨著股市行情的惡化，其投資項目賺少賠多，漸漸地，她就無力支付高額利息。為了維持局面，她不得不再次允諾高額回報吸收錢款，舉新債還舊債。最后還不得不買彩票。

　　“被警方控制后，沒想到大盤一直從2000點長到了5000點，簡直是跟我開了個玩笑。”庭審最后，李芳說。（被害人均為化名）

     （記者劉洋）