中國銀行領跑自貿區業務

       上海自貿區即將滿“兩周歲”， 2.0版自貿區改革創新不斷深入。作為自貿區金融改革的“先行者”，中國銀行開啟全面金融服務升級版，與上海國際金融中心建設聯動發展，加快自貿區服務方案和產品創新，服務實體經濟更趨多元化，全力支持上海自貿區新一輪飛躍式發展。截至2015年8月末，中國銀行上海市分行共開立自由貿易賬戶近9000個；FT（自由貿易賬戶）項下人民幣公司存、貸款余額分別近50億元和300億元；跨境人民幣借款余額超100億元；人民幣雙向資金池的收付量近500億元，各項業務持續領先同業。

創新產品設計與服務方案，助推投融資貿易便利化

       隨著自貿區金融改革政策的不斷落地，中國銀行上海市分行以服務自貿區內實體經濟為導向，加快各項自貿區產品和服務創新，在防范風險的前提下積極先行先試，成功為多家企業敘做多項自貿區首單業務。

      拓寬融資渠道，提升實體經濟融資便利。圍繞支持實體經濟發展這一核心，中國銀行上海市分行積極利用集團國際化經營優勢，與多家海外分支機構聯動，打通跨境資金使用通道，有力提升了企業的融資便利。上海自貿區成立以來，該行已累計投放跨境借款、FT項下貸款和境外融資等各類貸款超500億元；同時，區內企業的貸款平均利率較境內區外利率下浮，有效降低了企業的融資成本。

       完善跨境服務體系，增強“走出去”支持能力。中國銀行上海市分行充分利用自貿區境外投資備案改革、投融資便利化等政策，構建了多樣、靈活、高效的全球聯動授信模式和結構化的融資產品體系，為“走出去”企業提供包括并購前期財務評估、被并購方所在地相關政策和市場環境咨詢、合作伙伴推薦、協助競價談判、多層結構融資設計等全流程綜合金融服務。目前，該行跨境并購項目已涉及股權、產業項目、基建施工、品牌技術、資源等多個領域，為90多個“走出去”項目開展綜合金融服務，提供各類資金支持達650億元。

       以FTN（境外機構自由貿易賬戶）項下外幣并購融資首單業務為例，今年4月，該行成功營銷某公司全資境外子公司，通過自貿區FTN賬戶首次為非居民客戶提供約合5800萬美元的融資業務，支持其順利完成跨境并購交易，借助“境內非金融機構跨境人民幣境外放款+FTN外幣跨境并購貸款”的組合服務方案，較好地解決了“走出去”企業跨境并購難題，以境外放款方式作為企業自身資金的補充，通過外幣FTN融資降低了企業的融資成本，規避了匯兌風險。

       打造全球現金管理品牌, 加速總部經濟集聚。中國銀行上海市分行創新設計“自由貿易賬戶體系+現金管理平臺”服務方案，打造了多個適應跨國企業客戶群體共性需求的特色系統，進一步完善了全球現金管理系統及財資管理服務體系，積極幫助總部經濟搭建全球現金管理通道，助推跨國企業將亞太乃至全球的資金管理總部落戶上海。去年，該行中標某知名跨國集團的外幣現金池項目，并完成向監管機構備案。為統籌管理境內外成員單位跨境美元資金，主辦企業在該行開立國內外匯主賬戶與國際外匯主賬戶，實現境內外跨境美元資金額度內自由流動。另外，該行為客戶定制了包括賬戶體系、資金流向、額度控制、日間透支、個性化定制報表等在內的綜合化整體服務方案，滿足了集團的全面金融服務需求。目前，該行已為多家世界500強、國內大型企業搭建了跨境人民幣雙向資金池與外匯資金集中運營，累計資金收付量近500億元。

       圍繞國際金融中心建設，支持要素市場發展。中國銀行上海市分行積極支持以人民幣計價的金融要素市場發展，先后與上海國際能源交易中心、上海期貨交易所、上海黃金交易所、上海清算所、中國外匯交易中心等簽署戰略合作協議，實現了與自貿區金融要素平臺的全面對接；全程參與黃金國際板的系統開發、資金結算平臺建設、代理交易測試等工作，成為上海黃金交易所首批清算銀行及A類結算會員，辦理了首筆黃金國際板業務，構建了以自營交易為基礎、以代理交易為保障、以實物交割倉儲為支撐的貴金屬業務體系，自營交易量市場領先；大力支持有色金屬網、銅溢價等大宗商品現貨市場及衍生品市場的建設，積極協助原油期貨的上市準備工作，率先完成系統改造和對接，實現本外幣銀期轉賬、出入金、結售匯等功能。

優化機構設置與體制建設，做深、做精、做專自貿區服務

      中國銀行率先設立自貿區分行，并通過柜臺延伸的方式，將自貿區金融服務范圍擴展至全轄近260家網點；并結合自貿區特點和客戶需求，為各類企業和個人提供綜合化、專業化的金融服務。

      構建六大國際型專業平臺。中國銀行上海市分行為了幫助自貿區企業有效利用“區內、區外、境外”三個市場，實現自貿區與全球市場的聯動，匯集中銀集團全球資源，深入研究開發，通過打造跨境投融資與并購平臺、全球現金管理平臺等六大國際型創新平臺，不斷創新自貿區金融產品。例如，在跨境投融資與并購平臺方面，該行整合中銀集團全球多平臺、跨市場資源，為“走出去”及“引進來”企業量身打造境外投融資一攬子金融解決方案，為企業全球銷售、工程承包、海外投資并購鋪路搭橋。

       建立三項穿透式工作機制。中國銀行上海市分行聯通銀政企，搭建政策傳導機制，通過微信平臺、銀政企互動、政策解讀會等方式，主動加強自貿區政策宣導，鼓勵更多實體經濟了解和參與自貿區建設；穿透海內外，建立了由總行、國內分行、海外分行等多級機構組成的聯動、協調與客戶服務機制，及時響應客戶需求，全方位解決客戶服務中遇到的困難和問題；融合商投行，吸收跨條線、跨層級、跨界的專業人員參與產品創新，建立靈活高效的產品創新機制。

       打造兩套獨特的風險管理體系。中國銀行上海市分行結合上海國際金融中心建設，構建全流程風險管理、市場化定價及分賬核算管理等兩套獨特的風險管理體系，將管理會計理念融入預算制定、經營分析等經營管理的全過程，不斷適應利率市場化的要求，打造自貿區業務核心競爭力。

聯動上海國際金融中心建設，開啟自貿服務嶄新篇章

       今年4月，上海自貿區新擴進陸家嘴金融、金橋開發、張江高科技等三個片區。擴容后，上海自貿區將進一步加大金融服務業開放，使上海自貿區的金融創新和上海國際金融中心建設充分聯動、深度融合，進而為全國提供綜合服務。作為上海國際金融中心建設的核心內容之一的金融要素市場體系建設，將充分依托自貿區，建立面向國際的交易平臺，從而提升上海在金融領域的全球資源配置能力。

       下一步，中國銀行將充分發揮中銀集團國際化、多元化經營優勢，全力支持自貿區以及上海國際金融中心建設。